20 лучших советов по инвестированию в акции от профессионалов

20 лучших советов по инвестированию в акции от профессионалов

Инвестиции в фондовый рынок могут быть сложными и полезными, если вы знаете, что делать. Есть несколько основных параметров, которым нужно следовать, чтобы не принимать вредных решений. Ниже приведены эксперты, которые поделились своими советами по фондовому рынку, чтобы помочь новым и существующим инвесторам сделать правильные торговые и инвестиционные шаги.

Вот 25 лучших советов по инвестированию в акции от профессионалов:

  1. Инвестируйте в индексный фонд, а не в отдельные акции

    В зависимости от ваших целей инвестирование в отдельные акции может доставить больше проблем, чем того стоит. Выбор индексных фондов в определенном секторе может дать вашему портфелю желаемый наклон, но с меньшим количеством резких колебаний. Есть три критерия, которые могут быть использованы при выборе фонда. Наиболее обсуждаемым является «коэффициент расходов», когда меньший означает меньшую комиссию для вас. Второй - количество акций в фонде. Чем больше цифра, тем разнообразнее фонд. Не менее важен «общий объем активов» под управлением. Чем больше активов, тем больше людей соглашаются, что это отличный фонд. При сравнении двух паевых инвестиционных фондов я выстраиваю эти три критерия для фондов одной категории, чтобы принять обоснованное решение.

  2. Рассмотрите возможность использования паевых инвестиционных фондов для минимизации риска.

    Если инвестирование в отдельные акции может быть для вас слишком рискованным, подумайте об инвестировании в паевые инвестиционные фонды с хорошим ростом акций. Паевые инвестиционные фонды - это простой, даже скучный инвестиционный план, но он хорошо работает для большинства людей. Конечно, любое инвестирование требует определенной степени риска. На самом деле нет никакой уверенности. Но паевые инвестиционные фонды - это отличный баланс разумного риска и отличной прибыли. У них есть встроенная диверсификация, которая не позволит вам класть все яйца в одну корзину.

  3. Не рассчитывайте рынок

    Одна из самых распространенных ошибок при инвестировании на фондовом рынке - это попытки рассчитать время на рынке. Расчет времени на рынке означает попытку определить лучшее время для выхода на рынок или инвестирования. Это также означает лучшее время для выхода с рынка или продажи. Нелегко быть правым на обоих концах. Волатильность рынка может вызывать беспокойство, поэтому важно понимать разницу между сбережениями (которые более стабильны) и инвестициями (которые могут быть более нестабильными).

  4. Определите свои цели и задачи перед инвестированием.

    Каждый инвестор должен попытаться определить свои цели и задачи, прежде чем вкладывать средства. Это не обязательно неправильная цель, но более важно понимать свои цели, потому что это поможет вам принимать решения. Например, если вы планируете регулярно торговать акциями и без них, вам может быть лучше открыть счет IRA, чтобы вам не приходилось платить налоги с ваших сделок. Если вы планируете быть долгосрочным инвестором, налоги не будут иметь такого значения, и вы можете держать свой счет на облагаемом налогом или не облагаемым налогом счетах.

  5. Изучите 5 компонентов биржевой торговли.

    Торговля должна основываться на конкретном наборе правил и торговом плане. Вы начинаете с изучения пяти компонентов, осваиваете их, а затем придерживаетесь того, что работает. Эти пять компонентов:

    Сетап: причина войти в сделку. Сетап - это графический паттерн с высокой вероятностью, который со временем доказал, что он часто работает. Научитесь распознавать свои настройки и отслеживать их, чтобы понять, насколько они последовательны.

    Стратегия: определенный способ торговли сетапом. С каждым сетапом должен быть способ торговать. Все, что нужно сделать новому трейдеру, - это освоить одну стратегию в сочетании с установкой.

    Вступление: где у вас есть преимущество при входе? Ваша запись иногда может иметь решающее значение. Если заходить слишком далеко от точки остановки, вы не сможете выжить, когда это произойдет.

    Стоп: в какой момент ваша торговая идея не работает? Прежде чем входить в любую позицию, вы должны знать, где находится ваш стоп. Какой метод вы используете для размещения стопа?

    Цель прибыли: где вы собираетесь фиксировать прибыль? Так же, как вы знаете, где вы выйдете, когда что-то пойдет не так, вы также должны знать, где вы хотите выйти, когда сделка движется в вашу пользу.

  6. Иметь баланс вложений с низким, умеренным и высоким риском.

    Диверсифицируйте свой портфель с помощью здорового баланса инвестиций с низким, умеренным и, возможно, с высоким риском. Будьте осторожны, вкладывая средства в проверенные и надежные опционы на акции, которые всегда приносят прибыль, и продолжайте инвестировать в них. Конечно, с ними прибыль не может быть значительной, но можно с уверенностью сказать, что долгосрочные инвестиции принесут здоровую рентабельность инвестиций. Вам также следует инвестировать в опционы с умеренным риском, которые обещают дать больший процент возврата инвестиций, чем более безопасные и стабильные опционы на акции. Важно быть осторожным и провести некоторое исследование этих инвестиций и попытаться понять, стоит ли в них инвестировать. Это особенно верно для инвестиций с высоким риском.

  7. При инвестировании думайте о долгосрочной перспективе

    При инвестировании в фондовый рынок вы должны думать о долгосрочной перспективе и избегать соблазна проверять свой портфель несколько раз в день. Все это приведет к потере вашего времени, стрессу и увеличит шансы того, что вы совершите большую ошибку и продадите товар в неподходящее время. Запланируйте настройку автоматических взносов в ваши инвестиции, чтобы вы могли покупать больше инвестиций, где бы вы ни находились.

  8. Ищите ценные акции для покупки

    В долгосрочном периоде стоимостные акции опережают рост, поэтому ищите акции, торгующиеся по относительно низкой оценке, основанной на соотношении цены к прибыли (P / E), соотношении цены к продажам (P / S) и цене к доходу коэффициента свободного денежного потока (P / FCF). Жизненно важно не гнаться за возможностями, а скорее ждать их, потому что терпение всегда окупается. Прочные основы и большой ров (барьер для входа) также жизненно важны для долгосрочного устойчивого успеха. Кроме того, используйте технический анализ и графики, чтобы лучше определить точки входа и выхода для рассматриваемой акции - как для целевой области прибыли, так и для стоп-лосса.

  9. Инвестируйте через робо-советников

    И неопытным, и сообразительным инвесторам настоятельно рекомендуется внедрять робо советники в свой портфель. Сервис автоматизированного инвестирования предлагает спокойствие благодаря управлению портфелем, автоматической диверсификации и, что наиболее важно, значительно более низким комиссиям по сравнению с ETF.

  10. Инвестируйте в недорогой фонд отслеживания индексов

    Наименее требовательный способ инвестировать в фондовый рынок - это инвестировать через фонд. Есть два типа средств. Во-первых, это активно управляемые паевые инвестиционные фонды, которые имеют более высокие комиссии - 92% этих фондов не могут превзойти базовый индекс за любой трехлетний период. Второй тип - это фонд отслеживания индекса, который, как правило, имеет более низкие затраты и более эффективен в соответствии с ростом фондового рынка. Это означает, что их популярность растет из-за более высокой окупаемости инвестиций. Вам также следует использовать наиболее эффективный с точки зрения налогообложения способ инвестирования: сначала использовать свой инвестиционный пенсионный счет (IRA). Лучше всего инвестировать в недорогой фонд отслеживания индексов через свою не облагаемую налогами IRA.

  11. Диверсификация инвестиций между классами активов и секторами

    Один из неизменных принципов инвестирования - колебания рынков. Цены на акции будут расти и падать по ряду причин: экономика, настроения инвесторов, политическая неопределенность внутри страны или за рубежом, проблемы с энергетикой или погодой, или даже корпоративные скандалы. Это означает, что показатели рынка не всегда предсказуемы. Вот почему диверсификация или распределение инвестиций в ваш портфель между различными классами активов и между разными секторами внутри каждого класса является такой важной стратегией. Диверсификация - это проверенный временем способ управления рисками.

    Также важно знать, чего вы хотите достичь своими инвестициями, прежде чем вы действительно начнете инвестировать. Например, вы можете захотеть купить дом, профинансировать обучение ребенка в колледже или построить адекватное пенсионное гнездышко. Если вы с самого начала ставите финансовые цели и сопоставляете свои инвестиции для достижения этих целей, у вас больше шансов их достичь.

  12. Определите, на какой риск вы готовы пойти.

    Прежде чем решить, куда направить свои инвестиции, очень важно подумать о своих долгосрочных и краткосрочных целях. Важно знать, на какой риск вы готовы пойти. По мере приближения к выходу на пенсию ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации с высоким рейтингом и счета денежного рынка, предлагают более высокий уровень безопасности. Но более молодой инвестор может захотеть использовать стратегию с более высоким риском и высоким вознаграждением, по крайней мере, для части своих инвестиций, чтобы максимизировать прибыль в течение длительного периода времени.

  13. Будьте терпеливы и не позволяйте эмоциям влиять на ваши решения.

    Чтобы добиться успеха как в торговле акциями, так и в инвестировании, вам необходимо проявить терпение и сохранять самообладание в любой ситуации. Работа по своей природе стрессовая, почти беспокойная, и в некоторые дни вы неизбежно потеряете значительные суммы денег. Было бы очень заманчиво попытаться возместить свои потери, «удвоив» свою игру или открыв высокорисковые позиции, которые не входили в ваш план игры, но именно этого вам следует избегать. Это не означает, что вы не должны динамически корректировать свой инвестиционный план в соответствии с текущими рыночными условиями - это просто означает, что вы не должны изменять свои планы в спешке или неорганизованно, неся эмоциональное бремя.

  14. Поймите риски, связанные с вашими инвестициями

    Поймите риски, связанные с акциями, в которые вы инвестируете. Вы также должны понимать свою терпимость к риску. Если вы инвестируете в акции, которые очень волатильны, и вас не устраивают колебания рынка, владение инвестициями заставит вас беспокоиться и с большей вероятностью продать, когда это не имеет стратегического смысла.

  15. Определите свою инвестиционную стратегию и долгосрочные цели.

    Когда речь идет об инвестировании для долгосрочного роста и о том, чтобы вложить деньги в работу, чрезвычайно важно понимать свои цели и философию инвестирования, которой вы будете придерживаться. Можно легко потерять из виду свои цели среди шума социальных сетей или новостных агентств, посвященных последним и важнейшим инвестиционным тенденциям, но если вы определите свои цели и инвестиционную стратегию, вы сможете не сбиться с пути.

    Каковы ваши финансовые цели на 10, 15, 20 или более лет и как вы планируете их достичь? Каков ваш уровень толерантности к риску и какой инвестиционный подход вы выберете (стоимостное инвестирование, инвестирование в виде дивидендов или комбинация нескольких стратегий)? Если вы осознанно наметите свои финансовые цели и тип инвестора, которым вы хотите стать, вы сможете добиться успеха как дисциплинированный инвестор в долгосрочной перспективе и не сбиться со своими планами.

  16. Составьте твердый план

    Перед покупкой получите полный обзор того, что вы покупаете. По сути, взгляните на то, что скрывается под капотом компании в отношении коэффициентов прибыли. Технически понять, что происходит в краткосрочной и долгосрочной перспективе с поддержкой и сопротивлением. Знайте свою стратегию выхода и стратегию управления капиталом, включая стоп-лоссы.

  17. Диверсифицируйте свой портфель

    Диверсифицируйте свой портфель, чтобы убедиться, что у вас не слишком много вложений в один сектор. Это поможет снизить ваши риски. Убедитесь, что вы расслабились. Вам не нужно вкладывать все свои деньги сразу, и, смягчая их, вы получаете среднюю стоимость вашей позиции. Поймите, что инвестирование в рынок - это долгосрочная стратегия, и исторически со временем рынок растет.

  18. Не продавайте из-за паники или страха

    Все мы знаем кого-то, кто «пробовал» инвестировать на фондовом рынке, потерял много денег и объявил это мошенничеством. Правда в том, что фондовый рынок - это не афера. Это невероятный инструмент для создания богатства. Большинство людей, которые теряют деньги на акциях, делают это потому, что их пугает спад на рынке, а затем начинается паника. Боясь потерять все свои вложения, они спешно продают свои акции, часто в убыток. Так быть не должно. Инвесторы должны помнить, что в долгосрочной перспективе фондовый рынок имеет тенденцию расти в цене, поэтому им следует дважды подумать, прежде чем продавать свои инвестиции в панике.

  19. Автоматизируйте свои вложения в акции

    Лучше всего, если вы сможете автоматизировать свои фактические вложения в акции. Робо-консультанты могут сделать это за вас, или, если необходимо, вы можете вручную покупать акции каждый раз, когда получаете зарплату и имеете деньги на своем сберегательном или брокерском счете. Важным моментом является то, что вы делаете регулярные инвестиции, чтобы у вас не возникало соблазна рассчитывать время на рынке. Регулярное инвестирование одной и той же суммы является формой усреднения долларовых затрат и помогает снизить риск вложений в акции.

  20. Убедитесь, что вы получите надлежащее руководство

    Если вы собираетесь инвестировать в фондовый рынок, рекомендуется воспользоваться помощью лицензированного финансового консультанта. Правильный консультант может помочь вам лучше понять ваши финансовые потребности, а также ваши цели и задачи. Они могут помочь вам спланировать будущее и убедиться, что выбранные вами инвестиции помогут вам достичь ваших долгосрочных целей.

Вывод

Для людей, которые только начинают инвестировать, фондовый рынок может напугать. Однако каждый может чему-то научиться на собственном опыте и советах других людей. Обязательно используйте приведенные выше советы, которые помогут вам получить максимальную отдачу от инвестиций в акции.